غسل الأموال والانترنت

Abstract

غسل الأموال هو عبارة عن توظيف الأموال داخل الدولة أو خارجها في أعمال مشروعة لطمس الأصل غير المشروع لهذه الأموال ، حيث يجب أن يتم تحريك وتدوير الأموال الناجمة عن

الأنشطة غير المشروعة لكي يمكن تجنب خضوعها للقانون. وفي الوقت الحالي يمكن أن يتم دخول الأموال الناجمة عن الجريمة في إطار المشروعية في صور مختلفة الأشكال، ولكن أهمها في المرحلة المعاصرة هو النموذج الذي تطرحه الانترنت والعالم الافتراضي، حيث سنحت فرص جديدة لمالكي الأموال القذرة باستخدام الانترنت بقصد فتح مجالات جديدة للتحول من القذارة إلى النظافة والمشروعية، سيما بعد ظهور فكرة المصارف الافتراضية التي يتم تأسيسها وتسجيلها وتحرير مركزها الرئيسي وفروعها عبر الانترنت، ولقد كان النموذج الافتراضي محض إزعاج نظراً للإمكانيات الضخمة التي يمكن أن تقدمها المصارف الافتراضية لمرتكبي جرائم غسل الأموال ثم إن كبت عمليات غسل الأموال

وفق هذا النموذج يحتاج إلى جهد فائق قد يكون من الصعوبة الوصول إلى نتائج إيجابية بشأنه في فترة زمنية قصيرة، وهذا يعني أن جهوداً كبيرة يجب أن تبذل في هذا الإطار.